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导读 年12月颂布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）于今年7月1日起实施，为了进一步增强社会公众对反洗钱的认识，营造良好的反洗钱社会舆论氛围，有效贯彻落实人民银行3号令等新的反洗钱监管工作要求，确保新政策的贯彻落实，中国人民银行洪洞支行于今日上午8点30分，在洪洞洪都村镇银行召开反洗钱宣传活动启动仪式，快来跟小编一起回顾现场盛况吧！ 现场照片 ▲活动现场 ▲活动现场 ▲活动现场 金钱如雨，你动吗？ 那么多的不义之财 是否想要占为己有 怎样才能让他们光明正大的进我的口袋？ 想什么呢？那可是违法的！！！ 这就叫洗钱！！ 什么是“洗钱”： 洗钱，指的是将犯罪或者其他非法手段所获得的金钱、伪钞，通过合法金融作业流程之类的方法，以“洗净”为看似合法的资金。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关联，也常以跨国方式为之。 洗钱的危害： 第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大损失。 第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。 第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。 第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。 第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的不稳定。 第六，洗钱活动破环金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。 反洗钱的法律责任： 关于洗钱罪的刑事责任，根据《刑法》第一百九十一条第一款规定，构成洗钱罪的，没收实施“上游犯罪”的犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 为什么要反洗钱： 1、有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪。 2、有利于维护社会安全、社会信用。 3、有利于维护金融安全、经济安全。 4、有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。 反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中，洪洞洪都村镇银行将严格按照中国人民银行的要求，切实履行反洗钱的义务，维护国家的经济金融安全。 每个公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识，为普及反洗钱知识、提高全民反洗钱意识贡献一份力量。 赞赏 |
